A variação da cotação do dólar é um fator que impacta diretamente a economia brasileira. Pode ocorrer por diversos motivos, e gera consequências na dinâmica econômica nacional. Por isso, é importante entender melhor sobre o seu funcionamento, e saber aproveitar a variação para realizar melhores investimentos.
No mercado financeiro, existem diversas alternativas que são atreladas ao dólar, e é possível aproveitar essa oscilação do dólar para investir melhor. Acompanhe a leitura!
O que é volatilidade no mercado?
Para entender como aproveitar a valorização do dólar em seus investimentos, primeiro é necessário entender o conceito de volatilidade. No mercado financeiro, ela mede a intensidade e a frequência das oscilações nos preços de ativos e derivativos em um certo período.
Ou seja, quanto maior ou mais frequente for a variação de preço, maior a volatilidade percebida.
Como ocorre a variação do dólar?
Agora que ficou claro que a volatilidade é um ativo, é possível entender como ocorre a variação do dólar. É preciso considerar que ela envolve o mecanismo de cotação da moeda.
De forma resumida, o preço de negociação do dólar em relação ao real depende da disponibilidade de dólares no mercado brasileiro. Quando há uma grande quantidade de moeda estrangeira no Brasil, a tendência é que o preço caia em relação ao real.
Já a baixa disponibilidade da moeda costuma fazer com que o câmbio estadunidense se valorize em relação ao brasileiro.
Quais fatores podem afetar a cotação da moeda?
O preço do dólar americano é influenciado por diversos fatores. Entenda:
- Taxa de juros: a taxa de juros em que os empréstimos em dólar são realizados influencia o preço da moeda. Quando as taxas aumentam, os investidores ganham mais dinheiro ao emprestar dólares enquanto os tomadores de empréstimos têm mais encargos ao pedir dinheiro emprestado. Já uma taxa de juros baixa significa que os tomadores de empréstimos terão menos custos, incentivando mais pessoas a comprar dólares.
- Comércio exterior: o comércio exterior também influencia o preço do dólar. Quando mais produtos são comprados e vendidos entre países, o fluxo comercial aumenta, o que normalmente leva a alta do dólar, já que as trocas financeiras são realizadas na moeda americana, mesmo que os Estados Unidos não estejam envolvidos nas transações. Por outro lado, se mais produtos forem importados do que exportados, haverá menos oferta de dólar, e consequentemente, o dólar cairá.
- Inflação: quando a inflação aumenta, o valor do dinheiro diminui e os investidores tendem a procurar outras formas de investimento. Logo, quando a inflação aumenta, o preço do dólar também tende a aumentar. Por outro lado, quando a inflação cai, o preço do dólar tende a cair.
- Situação das relações comerciais internacionais;
- Intervenções do Banco Central (Bacen) na cotação da moeda estrangeira;
- Decisões internacionais que alterem o fluxo de capital no mundo;
Por que investir no exterior?
Investir no exterior morando no Brasil é uma excelente oportunidade para multiplicar o seu patrimônio, já que o mercado internacional oferece diversas possibilidades para aplicar o dinheiro em instituições sólidas e com um alto potencial de crescimento.
O investimento nesses ativos é uma ótima oportunidade para quem quer estabelecer um planejamento financeiro a longo prazo. Uma das principais vantagens de investir no exterior é a valorização constante das moedas estrangeiras, principalmente o euro e o dólar.
Você conta com diversas opções de empresas que são gigantes no mercado e possuem um excelente histórico, além das inovações que prometem um crescimento rápido e significativo.
O mercado de investimentos internacional também conta com menores riscos de períodos de crise e instabilidade, oferecendo uma segurança maior, apesar de todos os investimentos em renda variável possuírem risco (por isso, a renda fixa também é uma excelente alternativa). Após algum tempo investindo, você adquire uma maior confiança, elevando as chances de ter bons resultados.
Outra excelente vantagem dos investimentos no exterior é que os ativos geralmente utilizam o dólar no cálculo de suas receitas, fazendo com que você tenha um retorno em dólar, uma moeda mais forte e estável, que representa a maior economia do mundo. Os ganhos em dividendos dos ativos também são em dólar.
Por isso, vale totalmente a pena começar a investir em ativos internacionais, diversificando a sua carteira e garantindo cada vez mais oportunidades de multiplicar o seu patrimônio.
Como aproveitar a variação do dólar para investir?
A oscilação da moeda estrangeira pode servir a diferentes propósitos. É possível, por exemplo:
- Aproveitar oportunidades de maior rentabilidade;
- Proteger seu capital;
- Dolarizar e diversificar sua carteira;
Acompanhe algumas alternativas de investimentos:
Títulos atrelados à inflação
Quando a variação do dólar é de queda, esse movimento pode ser causado pelo aumento de juros, relacionado diretamente a um avanço inflacionário. Nesses casos, uma boa alternativa é recorrer a títulos públicos ou privados atrelados a índices de inflação para proteger sua carteira.
Esses investimentos apresentam uma rentabilidade híbrida, composta por uma taxa fixa acrescida da variação do Índice Nacional de Preços ao Consumidor (IPCA). Assim, você tem ganhos de acordo com a inflação e acompanha os movimentos da economia.
Fundos internacionais
Na renda variável, uma ótima alternativa para aproveitar a variação do dólar é o investimento em fundos internacionais. Eles atuam como um condomínio financeiro, em que os recursos são movimentados por um gestor profissional.
Nesses fundos, há alocação de parte do capital em ativos de outros países, como os EUA. Dessa maneira, se o dólar subir, o desempenho tende a se refletir no preço das cotas, elevando o rendimento do investidor.
Fundos cambiais
Já os fundos cambiais possuem foco em alternativas relacionadas ao câmbio. Portanto, eles são instrumentos de acesso à variação do dólar. Essa estratégia pode gerar proteção, já que a moeda norte-americana tende a se valorizar em momentos de crises no Brasil, por exemplo.
Ações de empresas exportadoras
O investimento em ações de empresas exportadoras também é uma maneira de aproveitar a oscilação do dólar. Como elas vendem seus produtos no mercado internacional, sua receita é em dólar. Logo, as companhias tendem a se beneficiar com a valorização da moeda estrangeira.
Dessa forma, a compra das ações pode ser uma oportunidade de diversificação do portfólio. No entanto, é preciso considerar outros fatores na hora de comprar papéis de uma companhia, como sua saúde financeira, os segmentos em que ela atua, etc.
BDRs
Também é possível expor seu capital à oscilação do dólar a partir de BDRs (certificados de depósitos de valores mobiliários). Eles são negociados na bolsa de valores e lastreados em investimentos internacionais.
Essa é uma forma de expor seu capital a moedas estrangeiras sem precisar retirar seu dinheiro do Brasil. Diante de uma possível valorização do dólar, seus investimentos em BDRs podem ser favorecidos.
ETFs
Por fim, você pode recorrer aos fundos de índice (ETFs) ligados a indicadores estrangeiros. Negociados na bolsa de valores, esses veículos financeiros replicam a carteira teórica de um índice financeiro e espelham seus resultados. Logo, se o indicador for ligado ao dólar, é possível se expor ao desempenho da moeda.
A variação do dólar é uma dinâmica econômica que pode afetar os investimentos de diferentes maneiras. Como você viu, é possível aproveitar essa movimentação a partir de diversas alternativas. Contudo, lembre-se de estudar o investimento e suas condições antes de investir para tomar decisões mais adequadas para a sua estratégia.
Conclusão
Como a oscilação do dólar é algo importante e que impacta diretamente a economia brasileira, é essencial saber como você pode aproveitar a variação para melhorar os seus investimentos e lucrar com isso.
