Atualmente, uma das formas mais comuns de investir no exterior é utilizando os serviços de corretoras online, que permitem a realização dos investimentos através de transferências internacionais. É o caso da Interactive Brokers, uma das corretoras de investimentos mais conhecidas do mercado.
Trata-se de uma corretora norte-americana considerada uma das maiores dos Estados Unidos em volume de operações. É a maior plataforma de negociação eletrônica no país, e negocia ações, opções de futuros, EFPs, títulos, fundos e FOREX.
E, para que você possa começar a investir no exterior, preparamos um guia completo de como abrir uma conta no Interactive Brokers e realizar operações através da corretora. Acompanhe a leitura para entender melhor como funciona:
Sobre a Interactive Brokers
A Interactive Brokers é uma corretora de valores multinacional, fundada em 1978 em Nova York, nos Estados Unidos. Mas atualmente, a sua sede está localizada na cidade de Greenwich, em Connecticut. Ela está há mais de 40 anos no mercado, e ao longo da trajetória, se estabeleceu como uma das maiores plataformas de negociações online dos EUA.
Para entender melhor sobre a sua dimensão, ela facilita o acesso a mais de 100 centros de mercado em 24 países!
A corretora negocia em diferentes frentes, como:
- Ações
- Forex
- Títulos
- Fundos
- ETF
- CFDs
- EFPs
A instituição financeira é totalmente regulada pelo mercado americano, mas, por ser multinacional, permite que investidores de todo o mundo utilizem os serviços online. Tornando-se, assim, líder no setor que se refere a comissões, taxas de margem e acessibilidade para o comércio internacional.
Todo o processo de abertura de conta na Interactive Brokers é 100% online!
Para quem é a Interactive Brokers?
A corretora é voltada para investidores institucionais. Ou seja, empresas ou entidades que administram os recursos de terceiros. Mas ela também atende investidores experientes. Por isso, os investidores iniciantes que querem aplicar o seu dinheiro utilizando a plataforma podem apresentar dificuldades, já que ela é mais complexa.
O recomendado é acumular mais experiência no mercado financeiro para iniciar as operações de investimentos na corretora. Além disso, também é fundamental que o investidor tenha um bom nível de inglês, já que a corretora foi desenvolvida apenas nesse idioma.
Realizar operações sem entender muito bem o idioma que está sendo utilizado, pode causar diversas falhas de interpretação, o que pode comprometer bastante o patrimônio do investidor.
Mas, para os investidores experientes, a Interactive Brokers certamente é muito eficiente! Afinal, ela oferece acesso a ativos de todo o mundo, ou seja, disponibiliza mais oportunidades de investimento.
Como funciona a plataforma?
A plataforma da Interactive Brokers funciona como uma ferramenta online para investidores que buscam uma corretora com uma vasta diversificação de investimentos. Afinal, diferentemente do Brasil, as bolsas de valores dos EUA negociam empresas do mundo inteiro, abrindo a possibilidade de ter ativos de qualquer país.
Como informado acima, a plataforma e o atendimento da corretora são em inglês. Existem outras opções de idiomas, mas ainda não há uma versão em português. Por isso, é necessário ter um bom conhecimento em outra língua, para evitar entendimentos errados.
Ao realizar o login da plataforma, o investidor encontra um dashboard com os valores que estão disponíveis para investimentos, e essa quantia é dividida em:
- capital disponível em conta;
- montante investido em ações;
- compras realizadas na conta;
E, na conta, é possível acompanhar o extrato por dia ou período, para que o investidor tenha uma melhor visão e maior controle sobre os investimentos feitos e os lucros obtidos.
Pela corretora, o investidor pode aplicar o seu dinheiro em ações de diferentes países, mas sem precisar, necessariamente, aplicar todo o seu capital em um único mercado. Na plataforma, também existem guias explicativos e um glossário que conta com as siglas utilizadas no universo de investimentos, o que é excelente para os iniciantes.
Quais são as taxas da Interactive Brokers?
Quando se trata de taxas, os valores são bem competitivos, já que a maioria dos clientes da corretora são investidores profissionais. Ou seja, contar com valores mais baixos nas taxas é essencial para que eles permaneçam na plataforma, o que é uma de suas vantagens.
Os correntistas possuem um saque mensal gratuito. A partir do segundo saque naquele determinado mês, é cobrada uma taxa de USD 8 por saque. Já que tem muitas opções de moedas, normalmente não há o pagamento de taxa de conversão, mas caso seja necessário, é preciso verificar as taxas aplicadas.
Também é importante se atentar a outro detalhe: existem taxas de conversão quando o investidor negocia ativos em moedas diferentes. Como exemplo, vamos supor que a moeda base da conta é o dólar americano. Se a compra for de uma ação europeia listada em euros, terá a cobrança de uma taxa de conversão.
Na Interactive Brokers, não ocorre cobrança pelo W8-Ben, mas existem diversas variáveis de taxas em todo o mercado.
Vantagens
As principais vantagens de utilizar a plataforma Interactive Brokers são:
- é uma plataforma segura e com bastante credibilidade no mercado;
- há a possibilidade de investir em diferentes mercados e em diversas opções de investimentos;
- acesso para começar a investir no Mercado FOREX;
- fácil acesso;
- taxas bem baixas;
- envio e recebimento de dinheiro por transferência bancária, sendo o transferbank a opção mais indicada;
Como abrir conta e investir no exterior pela Interactive Brokers?
Preparamos um guia completo para o processo de abertura de conta na Interactive Brokers em passos bem detalhados, para que você abra sua conta como investidor ou trader sem dificuldade. Acompanhe os passos:
Passo 1 – acesse o site
Acesse o site da corretora e clique em “Open Account”, na barra superior no lado direito. Logo, vai aparecer um menu, e nele, você deve procurar pela opção “Trader or Investor”. Essa é a opção de investidor. As demais são voltadas para hedge, negócios, trading Group, etc.
Após clicar na opção de investidor, você terá acesso a uma tela para escolher o seu tipo de conta. Clique na opção “Individual, Joint and Retirement Account”, e clique em “Start Application”.
Passo 2 – crie a sua conta
Após você escolher o seu tipo de conta, vai aparecer uma tela para que você realize o preenchimento de dados. Nela, você deve escolher o seu login e senha, que deve ser uma mistura de letras e números.
Depois de criar o seu login, você receberá um e-mail de confirmação de abertura e conta. Veja na sua caixa de spam caso não encontre na caixa de entrada.
Passo 3 – preencha os seus dados
Após realizar a confirmação do e-mail, você deve preencher os dados necessários para confirmar a sua conta. No campo de endereço, coloque o do Brasil normalmente. Também é necessário responder mais perguntas, como: se você tem um endereço de correspondência diferente, outra cidadania ou se nasceu em um país diferente do declarado.
Passo 4 – escolha o seu tipo de conta
Realizando o preenchimento de todos os campos de forma correta, você terá acesso a próxima página, que solicitará que você escolha o seu tipo de conta na Interactive Brokers (Current Type). Essa parte pode deixar os investidores mais confusos sobre do que se trata. Por isso, explicaremos cada tipo de conta de forma detalhada:
O melhor tipo de conta é a Margin, já que com ela você opera a conta margem. Isso significa que, caso você não tenha dinheiro de imediato para comprar algo, você contará com uma margem para operar até que venda ativos ou transfira dinheiro.
Na opção Cash, você deve enviar dinheiro para dar a ordem de compra. E também terá que ter sempre dinheiro em sua conta. Portanto, escolha a melhor opção para você e para o seu perfil de investidor.
Em seguida, você precisa selecionar a moeda base (Base Currency), e o mais indicado é sempre deixar na opção dólar. Afinal, todas as moedas disponíveis na plataforma são convertidas para o padrão americano. Mesmo se você desejar resgatar um montante em euro, ele será convertido para o dólar, e depois para o real.
Passo 5 – escolha as questões de segurança
Finalizando todo o processo, você precisa escolher três questões de segurança. Elas servem para confirmar a sua identidade caso você esqueça a sua senha. O mais indicado, nesse caso, é anotar as suas respostas em algum lugar, para não correr o risco de perder o acesso a sua conta.
Passo 6 – preencha os seus objetivos
Na fase seguinte, você deve informar quanto tem, e quanto ganha por ano. Essas questões não costumam influenciar na abertura da sua conta, mas são o padrão de todas as corretoras, inclusive as brasileiras. E nessa mesma tela, você deve informar os objetivos dos seus investimentos.
Passo 7 – informe suas experiências com investimentos
Na próxima etapa da abertura de conta, você deve informar sobre as suas experiências com investimentos. Como a quantidade de anos ou meses que você tem de experiência para cada tipo de investimento. E mesmo que você não tenha, não se preocupe, pois investidores iniciantes também são bem-vindos na plataforma.
Passo 8 – escolha o país que deseja operar
Agora é a hora de selecionar os países que você deseja operar. Para realizar a escolha, basta clicar no continente (América do Norte, Ásia ou Europa) e escolher entre os países disponíveis na plataforma.
Passo 9 – preencha seus dados pessoais
Essa etapa costuma causar dúvidas nos brasileiros. Na aba “Certification of Tax Residencies”, você deve preencher o seu CPF, e abaixo, o seu país e endereço. Logo, preencha a sua data de nascimento e se você possui um documento para estrangeiros, caso resida nos Estados Unidos.
Na questão 6, a plataforma pergunta se você se qualifica para os benefícios de tratado de imposto com os Estados Unidos. E nessa questão, você deve apenas responder não. Pois caso você escolha a resposta “sim”, não conseguirá escolher o Brasil na aba “país”.
Passo 10 – concorde com os termos de uso e envie a cópia de seus documentos
Você deve deixar todas as perguntas em verde para concordar com os termos da Interactive Brokers. Logo, envie as cópias de seus documentos na próxima janela, onde a corretora solicitará as cópias digitalizadas. Você pode fazer um upload no próprio site e aguardar pela confirmação.
Passo 11 – cadastre um número de celular
Para finalizar a abertura de conta, você deve cadastrar um número de celular para realizar o login de segurança, chamado Secure Login System. Depois de finalizar todo esse passo a passo, caso sua conta seja aprovada, você receberá uma carta de aprovação por e-mail. A partir disso, você já pode começar a movimentar a sua conta.
Como começar a investir no exterior?
Para começar a investir no exterior, é recomendado que você conte com uma reserva de emergência. Afinal, o investimento em ações é imprevisível. Dessa forma, o adequado é possuir uma quantia guardada para situações de emergência. Esse montante varia de 3 a 12 vezes a sua remuneração atual.
Também é fundamental ter um bom entendimento sobre investimentos em dólar. É preciso conhecer bem as possibilidades relacionadas ao dólar. Por fim, defina as suas estratégias e objetivos.
Como transferir dinheiro para a Interactive Brokers pelo transferbank?
Acompanhe o passo a passo para enviar dinheiro para a Interactive Brokers pelo transferbank:
Passo 1
Entre na sua conta do transferbank com o seu login e senha, e selecione a opção “pagar”. Logo, você vai encontrar duas opções: “para mim” ou “para outra pessoa ou empresa”. Como você vai enviar dinheiro para a sua conta da corretora internacional, selecione a opção “para mim”. Depois clique em “próximo”.
Passo 2
O próximo passo é preencher as informações do tipo de moeda que você enviar, e o valor. Selecione a moeda com a bandeira do país de destino, e preencha o valor da transferência internacional. Você também pode nomear o envio para facilitar, como “conta de investimento Interactive Brokers”.
Passo 3
Após preencher a moeda e o valor, o próximo passo é a documentação. Em alguns casos é necessário anexar documentos operacionais, e em outros, não. Faça o que for solicitado.
Passo 4
Por último, você deve preencher os dados bancários da conta internacional. Preencha o país da conta de destino, o seu nome completo, o código SWIFT, o banco e a conta. Quando finalizar tudo o que for solicitado, clique em “solicitar aprovação”, e em pouco tempo, você terá a aprovação para realizar a transferência.
A Interactive Brokers é segura?
Sim, a Interactive Brokers é uma corretora com bastante experiência no mercado, e é reconhecida mundialmente. Além disso, ela possui licença dos maiores órgãos reguladores, como:
- Comissão de Valores Mobiliários dos EUA;
- Autoridade Reguladora do Setor Financeiro;
- National Futures Association;
- Bolsa de Valores de Nova York.
Principais modalidades de investimentos da corretora
O home broker da Interactive Brokers trabalha com diversos tipos de aplicações financeiras. As quatro principais opções de investimentos são:
- REIT (Real Estate Investment Trusts) – semelhante aos fundos imobiliários (FIIs), apesar de contar com regras distintas. Dessa forma, os investidores lucram com a valorização das cotas e a distribuição de dividendos. Os REITs funcionam por meio de empresas donas de propriedades.
- Mercado futuro: título negociado com o preço atual, mas que será liquidado no futuro. Funciona como uma promessa de compra e venda. A grande vantagem do investidor é ganhar com a aposta de que o valor vai aumentar ou cair no futuro.
- FOREX (Foreign Exchange Market): maior mercado cambial do mundo, e funciona de forma apenas digital. É descentralizado, garantindo que investidores de todo o mundo possam realizar operações. O seu foco é realizar a negociação de duas moedas de modo simultâneo.
- ETF (Exchange Traded Funds): os fundos de índice estão vinculados a um índice da bolsa de valores. O objeto é reaplicar o desempenho do índice.
